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索 引 号 003110483/202109-00034 信息分类 发布实录
发布机构 市人民银行 发布日期 2021-09-22 20:58:29
信息来源 关 键 词
主题分类 财政、金融、审计 服务对象分类
体裁分类 其他 生命周期分类
文 号 有  效  性 有 效
信息名称 《财富非常道》讲播稿(2021年6月)
索 引 号 003110483/202109-00034
信息分类 发布实录
发布机构 市人民银行
发布日期 2021-09-22 20:58:29
信息来源
关 键 词
主题分类 财政、金融、审计
服务对象分类
体裁分类 其他
生命周期分类
文 号
有  效  性 有 效
信息名称 《财富非常道》讲播稿(2021年6月)
《财富非常道》讲播稿(2021年6月)
发布日期:2021-09-22 20:58:29    发布机构:市人民银行    信息来源:市人民银行     

主持人:各位听众,大家好!欢迎准时收听《财富非常道》。今天参加节目的嘉宾是中国人民银行安庆市中心支行国际收支王昭副科长科长,您好!

嘉宾:主持人好!各位听众朋友,大家好!

主持人:接下来的时间我们来和人民银行的嘉宾共同交流,跟大家聊一聊有关汇率风险管理、外汇便利化政策方面的知识。据我发现,今年以来,企业汇率风险管理相关报道明显增多,在报刊媒体、微博微信上经常看到有关汇率避险知识的宣传普及,这里面的背景因素是什么?请王科长给大家简单介绍下。

嘉宾:好的。大家知道,人民币汇率以市场供求为基础,有贬有升,双向波动,在合理水平上保持基本稳定。近年来,人民币汇率波幅加大,弹性不断增强,对各类市场主体汇率风险管理提出了更高要求。同时,当前国内外汇市场稳步发展,外汇衍生品市场已涵盖远期、掉期、期权等国际市场主要产品,金融机构服务能力日益增强,交易机制不断完善,可以有效支持企业汇率风险管理。近年来,外汇局围绕深化外汇市场建设、加强宣传培训方面做了很多措施,目的是想切实帮助企业规避、管理汇率风险。今年还有好的契机就是正值建党100周年,外汇局结合党史学习教育“为群众办实事”实践活动,进一步加强了这方面的工作力度,将服务企业汇率风险管理作为外汇局系统重点工作来推进。2021年4月底,国家外汇管理局召开企业汇率风险管理工作电视电话会议,部署提升企业汇率风险管理水平相关工作。要求各级外汇局、各银行要将更好服务企业汇率风险管理、提升企业汇率风险管理水平作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容,通过加大外汇政策有效供给、深入开展企业汇率避险宣传、扎实做好重点企业和小微企业辅导、加强银行基层外汇展业能力建设、提升市场监管和服务水平等措施,支持企业更好适应人民币汇率双向波动。

主持人:刚才您提到外汇局将更好服务企业汇率风险管理、提升企业汇率风险管理水平作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容,那您能不能介绍下今年安庆市外汇管理部门在服务企业汇率风险管理方面的具体举措?

嘉宾:好的。为了提升安庆市企业汇率风险管理水平,贯彻落实“我为群众办实事”实践活动,外汇局安庆市中心支局制定了《安庆市汇率避险服务体系实施方案》。该方案的主题是“树立风险中性意识  优化汇率避险服务”,面向全市所有的涉汇主体,主要包含六项工作内容,一是开展避险需求调研。通过发放问卷、实地走访、座谈等多种方式,全面了解汇率波动对辖内涉外企业的影响,外汇衍生品业务办理现状,企业面临的困难与需求,银行推动业务过程中存在的问题等,便于精准施策。二是推出汇率避险信息服务。建立“银行、外汇局汇率避险联络簿”;收集整理“汇率避险宣传资料包”;制作“汇率风险中性十问十答”宣传单;梳理制作银行“特色汇率产品集锦”。三是开展立体宣传培训。借助广播电台、银行网点(跑马屏、柜台)、自律机制安庆工作组活动、户外宣传、“安庆外汇回音壁”微信小程序等平台开展宣传培训,全面覆盖线上和线下、传统媒体和新媒体等渠道,促进涉汇企业树立汇率风险中性意识。四是搭建政汇银协作平台。协同政府相关部门、人民银行跨境办推进服务企业汇率风险管理工作,组织涉汇银行面对涉汇企业客户群开展汇率避险对接活动,全面解读汇率避险业务,辅导企业掌握汇率避险知识。五是提高银行外汇衍生品服务水平。推动辖内银行进行汇率避险业务优化升级,重点提高基层网点业务能力,对标发达地区,在产品种类、费率、业务流程、办理效率以及人才队伍等方面不断改进,为企业量身打造汇率避险方案,满足企业差异化需求。六是完善衍生品业务监测机制,跟进银行推进该项工作情况。

主持人:听您上面的介绍,《安庆市汇率避险服务体系实施方案》主题明确、内容丰富,想知道目前这个方案已经实施了吗?

嘉宾:是的,该方案已正式实施,各项工作正在有条不紊的积极推进。截至目前,我们已经完成了避险需求相关调研工作;联合自律机制安庆工作组启动立体化的宣传培训,定于6月至10月每月下旬开展企业汇率风险管理集中宣传,在“安庆外汇回音壁”微信小程序开辟了“企业汇率风险管理专题”,定期更新,欢迎大家积极关注、查阅、留言,我们会有专业工作人员予以答复;印制了“汇率风险中性十问十答”宣传单,即将在外汇局政务服务窗口、全市涉汇银行网点与大家见面,上面印有各银行咨询服务电话,欢迎有需求和感兴趣的企业朋友积极咨询。

主持人:外汇局做的这么多工作都是为了帮助企业管理汇率风险,那到底什么是汇率风险?如何规避汇率风险呢?请王科长给大家普及一下。

嘉宾:好的。汇率风险是使用外币结算的企业在对外经营中不可避免的一类经营风险。这是因为在企业日常经营中,从签订合同到货款收付再到本外币资金兑换往往不是同时发生,可能需要经历数月甚至更长的时间周期,在这个期间里汇率的波动会对企业经营造成影响,产生汇率风险。汇率风险敞口一般来源于:出口货款收汇、进口货款付汇、外币存款等资产、外币贷款/债券等债务、境外投资、报表折算等。

规避汇率风险最重要的就是要适应汇率双向波动的常态,树立汇率风险中性理念。企业一方面应该立足主业,理性面对汇率涨跌,审慎安排资产和负债的货币结构;另一方面合理管理汇率风险,以保持财务稳健和可持续为导向,而不应该以套期保值的盈亏论英雄。

主持人:今天您已经多次提到树立“汇率风险中性”理念,那具体什么是“汇率风险中性”理念?树立风险中性理念到底有什么好处,企业又如何做到汇率风险中性呢?

嘉宾:“汇率风险中性”理念指企业把汇率波动纳入日常的财务决策,聚焦主业,尽可能降低汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响,以实现预算达成、提升经营的可预测性以及管理投资风险等主营业务目标。

在国际市场不确定性因素较多,汇率双向波动增强的市场环境下,基于汇率风险中性的汇率风险管理有利于提升企业对汇率风险的承受能力,降低汇率波动对经营的影响,从而专注于实现主营业务目标。

企业要做到汇率风险中性,一是明确汇率风险管理的核心目标是“保值”而非“增值”。遵循风险对冲的套期保值原则,套期保值目的并非为了获得投资收益,而是消除不确定性。二是选择汇率风险管理工具时遵循简单适用原则,与企业自身交易团队的业务能力相匹配,避免选择过于复杂的外汇衍生工具,以免因产品运用不当导致更大的风险。三是建立合理的组织架构和科学的工作机制,做好风险识别、选择适当的套保比例和产品,出台有效的考核办法,将风险敞口和衍生工具的损益加总,关注其是否有效帮助企业锁定了成本或利润,而不应仅关注衍生合约的盈利或亏损。

主持人:上面您提到企业应遵循简单适用原则选择汇率风险管理工具,那常见的汇率避险工具有哪些?

嘉宾:近年来,我国外汇市场取得长足发展,外汇衍生品市场已具备一定的深度和广度,形成了远期、外汇掉期、货币掉期和期权等丰富的产品体系,以及多元化的市场参与主体。在我们安庆市,涉汇银行也能提供丰富的汇率避险产品,基本能满足企业日常经营所需。辖内企业可根据自身实际情况,选择远期结售汇、期权、掉期及各种产品组合进行套保,另外,使用跨境人民币结算、贸易融资产品、在合同中增加汇率条款也可以规避汇率风险。

主持人:企业一般可以选择远期结售汇、期权、掉期及各种产品组合套期保值,管理汇率风险,但是这些产品专业性比较强,能不能请王科长举个例子讲解一下?

嘉宾:好的。那我就举个最常见的企业使用全额交割远期结汇锁定收汇敞口的案例。某服装出口企业A公司预计3个月后将收到100万美元销售收入,该企业财务部门遵循公司内部财务制度和汇率风险中性理念,与银行签订了3个月远期结汇业务合约,签约时即期结汇汇率6.4730,锁定的远期结汇汇率为6.5130。到期日无论市场人民币对美元即期汇率如何变动,A公司都可以按照6.5130进行结汇交割。如果该企业未签订远期结汇合约,则3个月后企业可以按照市场即期汇率结汇。假设人民币对美元即期汇率在到期日升值至6.40,则该企业只能按照6.40进行结汇;假设人民币对美元即期汇率在到期日贬值到6.55,则企业可以按照6.55进行结汇。因此远期结汇帮助企业提前锁定了汇率风险敞口的结算成本,规避了人民币汇率波动的不确定性,有利于企业更有效管控财务成本。

主持人:聊完了企业汇率风险管理,下面我们要聊一聊外汇政策知识。前段时间人民币不断走强,我们也很关心个人用汇政策。能不能请您给大家简要介绍一下?

嘉宾:好的。境内个人用汇政策目前还是年度5万美元便利化额度的管理,就是在5万美元范围内境内个人凭身份证件就可以办理结汇和购汇。有些微调的地方,一是配合民法典施行,近亲属范围扩大。目前,个人可办理本人或与其近亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。涉及同一主体类别账户非同名划转的,凭双方有效身份证件、近亲属关系证明办理,无额度限制。(这里的近亲属,是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确实无法提供近亲属关系说明材料的,可以近亲属关系承诺函替代)。二是个人存入外币现钞的金额有所调整。目前当日存入外币现钞累计等值1万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

主持人:据我们了解,企业要经营进出口业务,需要到外汇局做名录登记,具体流程是怎样的?

嘉宾:好的。目前具有真实货物贸易外汇收支业务需求的企业,凭《贸易外汇收支企业名录登记申请表》、营业执照向所在地外汇局申请名录登记。办理方式有网上办理、邮寄办理、现场办理。网上办理可在“国家外汇管理局数字外管平台”自行注册办理。

对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值20万美元(不含)的小微跨境电商企业,可免于办理名录登记。

主持人:最近国家层面出台了不少金融支持的政策,其中不乏外汇局的身影。我们想了解一下,对于企业的投融资,外汇局目前都有哪些便利化的政策?

嘉宾:自2019年底以来,国家外汇管理局推出了一系列便利化政策,结合安庆市的实际情况,主要有以下几个方面:一是将符合条件的外债、内保外贷和境外放款注销登记下放至银行办理。二是在确保资金使用真实合规并符合现行资本项目收入使用管理规定的前提下,允许符合条件的企业将资本金、外债和境外上市等资本项目收入用于境内支付时,无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。三是允许非投资性外商投资企业在不违反现行外商投资准入特别管理措施(负面清单)且境内所投项目真实、合规的前提下,依法以资本金进行境内股权投资。四是外商直接投资项下境内股权出让方接收外国投资者股权转让对价款时,可凭相关业务登记凭证直接在银行办理账户开立、资金汇入和结汇使用手续。五是外国投资者从境外汇入或从境内划入的保证金,在交易达成后,可直接用于其境内合法出资、境内外支付对价等。取消保证金账户内资金不得结汇的限制,允许交易达成或违约扣款时将保证金直接结汇支付。六是取消资本项目外汇账户开户数量限制。取消“每笔外债最多可以开立3个外债专用账户”“每个开户主体原则上只能开立1个境外汇入保证金专用账户”“每笔股权转让交易的股权出让方仅可开立1个境内资产变现账户”等限制。

主持人:今天节目到这里就要结束了。感谢王科长做客“财务非常道”,感谢听众朋友们的收听、参与,再见!

       嘉宾:再见!


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