警惕利用以发放贷款为名实施诈骗犯罪

近期，安庆市迎江区连续发生两起利用发放贷款为名实施的诈骗案件，涉案金额3万余元，经查，市区内近期也频繁发生此类案件，应当引起相关部门重视。

一、简要案情

1、2010年10月15日，被害人方某报称在安庆市孝肃路农业银行被诈骗，经了解，2010年9月27日方某收到一条手机短信息（由手机号码13082192744发送），称可以办理小额贷款。随后方某与短信上提供的号码15058157299取得了联系，希望贷款四万元。对方自称李主任（女），称可以办理业务，但需要先付贷款利息。随后方某给对方打款900元（一万元贷款一季度的利息）。对方让其补齐四万元贷款的利息，于是方某又打了2700元给对方。之后，该女子和一自称李红（音同）的女子（手机号15257803611）又以各种理由让方某三次打款给她们（8000元、6000元、4000元），但至今贷款未到，方某才发现自己被骗，对方提供的账户的开户行为：中国农业银行，开户人：林嘉欢，账号：6228480750921458014。方某五次共给对方打款计人民币21600元整。

2、2010年09月25日,被害人姚某报称在人民路三中对面农业银行被诈骗。经调查，姚小月称听同学董胜利说：“他手机收到一个信息称可以贷款”。其急需钱，就和对方联系，对方称贷款可以但要先付一年的利息10000元，我就于9月24日下午三点左右，在三中对面农行给对方汇了10000元，可对方又说要验资叫我再汇20000万，我就知道是被骗了。不认识对方也没见过面，只是通过电话联系的，对方电话为：15970484799、15070093636。对方的帐号为：卡号6228480920511910019户名为周传梅。损失10000元人民币。

二、案件特点

1、犯罪嫌疑人通过手机发送信息或者在网站上发布信息称可以提供方便，快捷的贷款，免担保等，等被害人与其联系后，就以先缴纳利息，提供担保金验资等各种理由让其汇钱，等被害人发现时，为时已晚。

2、犯罪嫌疑人身份隐蔽，都是在外地作案，作案用的手机，账户基本是利用虚假身份办的，在网络这个虚拟世界里发布的信息更加难以查清犯罪嫌疑人真实身份，追查难度大。

3、犯罪成本低，手段简单，危害性大，此类犯罪成本极低，作案方式也极其简单，只需接听几个电话就行，但诈骗数额动辄数千上万，危害性大。

三、防范对策

一是进一步强化宣传教育工作，在电视，报纸等多种媒体上发布预警信息，此类诈骗方式极为简单，容易识破，主要是加强广大群众的防范意识。

二是与银行，电信，移动等相关部门联系，建议加强互联网监管管理，尽量杜绝利用虚假身份进行开户等行为，减少经营、管理中的漏洞，不给犯罪份子提供作案条件。

三是各地公安机关之间加强协作，及时通报情况，各级公安机关部门间密切配合，力争发挥整体合力，打击犯罪。