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索 引 号 851330542/201703-00009 信息分类 公告及新闻发布
发布机构 交通银行安庆分行 发布日期 2017-03-17 13:27:10
信息来源 关 键 词
主题分类 其他 服务对象分类
体裁分类 其他 生命周期分类
文 号 有  效  性 有 效
信息名称 交行安庆分行加强账户管理防范反洗钱风险
内容概述
索 引 号 851330542/201703-00009
信息分类 公告及新闻发布
发布机构 交通银行安庆分行
发布日期 2017-03-17 13:27:10
信息来源
关 键 词
主题分类 其他
服务对象分类
体裁分类 其他
生命周期分类
文 号
有  效  性 有 效
信息名称 交行安庆分行加强账户管理防范反洗钱风险
内容概述
交行安庆分行加强账户管理防范反洗钱风险
发布日期:2017-03-17 13:27:10    发布机构:交通银行安庆分行    信息来源:交通银行安庆分行     

随着网络环境的日趋复杂、互联网金融的兴起,第三方支付平台的普及,提高了金融诈骗风险概率,也加大了结算账户被用于洗钱的风险。交行安庆分行严格管理银行结算账户,积极推进反洗钱工作,防范金融诈骗风险,强化内控合规管理工作。

重视新开账户管理,严把开户关。第一,严把开户真实关。对于前来开立银行账户的客户,严格审核客户证件的真实性、有效性,并确保证件与本人一致,详细记录客户基本信息、账户用途。第二,严把开户合理关。以银行账户分类为契机,大力宣传结算账户新政策。向客户普及一类账户、二类账户、三类账户知识,引导客户正确开立不同等级的银行账户,规范客户账户使用,保障客户账户安全。第三,严把开户有效关。对于客户无需使用的账户,引导客户进行销户处理。

坚持账户后续管理,确保账户合法安全。第一、对于存在可疑交易的账户进行跟踪管理。对于异常的大额变动,进行持续跟踪,查询账户资金去留,紧盯洗钱风险。第二、网点内制作宣传板报提示客户有关账户风险,并利用客户等候时间,开展结算账户管理知识讲解活动,为客户资金安全保驾护航。第三、在周边社区、商圈等地带积极开展金融知识义务宣讲活动。员工利用下班、周末休息时间走进客户,向客户宣讲金融常识、讲解防范金融诈骗技巧,提高客户的账户管理能力和防诈骗能力。

下一步,交行安庆分行将加强反洗钱的意识和能力,正确认识加强账户管理和防范反洗钱风险的关系,建立健全相关制度,进一步防范金融诈骗风险。


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